外贸人向海外供应商付款，竟遭遇诈骗！已经被骗的钱还能追回吗？
（图片来源：图虫创意）
“很难想象，要不是XTransfer的积极帮助，这笔钱我可能就追不回来了！”
从事电子产品出口的Y总感叹道：“直到现在还有些后怕！完全没想到，我会遇到骗子来骗我钱……非常感谢XTransfer，幸亏他们反应迅速，帮我一起复盘事情来龙去脉，发现是被骗后第一时间和银行沟通，追回了资金，挽回了损失……”
转账给美国供应商却被骗！一封不起眼的邮件差点让外贸人损失6万美金！
2023年1月底，春节后复工刚刚开始，XTransfer客服同学就收到了外贸企业Y总的咨询电话，询问春节前转账给美国供应商的一笔6万美金的款项是否已经到账。
“可能因为中国春节放假的缘故，我发起转账后，这6万美金一直没有到账，美国那边供应商的对接人Anna一直在催促，还怀疑我是不是真的付了这笔钱……”
接到咨询电话后，XTransfer同学第一时间向合作银行申请查询这笔资金的当前状态。当天下午，银行反馈，这笔资金目前已经抵达墨西哥收款行，正在等待入账。然而，在与银行的沟通中XTransfer同学发现，Y总提交的收款账户名称与收款账号的真实名称并不匹配（要知道，海外很多银行大多是不核实账户名的），且供应商公司所在国家是美国，而收款银行却是在墨西哥，这立即引起了XTransfer同学的警惕。
随后，XTransfer风控同学致电Y总，详细地了解了这次转账交易的背景。沟通中了解到，在Y总付款前一周，Y总曾收到美国供应商负责人Anna发来的一封邮件，表示因其公司内部原因需要变更收款的银行账号。Y总大致地看了一下邮件，因为看收款账户的公司名称并没有改变，所以便没有想太多，也没有做二次确认。于是，付款时，Y总打开“Anna最新发送的邮件”，复制粘贴了收款公司名称和账号，发起了转账……
聊到这里，XTransfer风控同学已经隐约猜到：Y总很可能遇到了跨境欺诈！于是，XTransfer风控同学将情况告知了Y总，并请Y总补充提交了与Anna的往来邮件沟通记录。随后，通过仔细核对材料，XTransfer风控同学发现，最新一封要求更改收款账号的邮箱与前期沟通的邮箱并不是同一个邮箱，二者之间仅有1个字母之差，而且差异真的是微乎其微！
◉ 变更前邮箱：Anna11@gmail.com
◉变更后邮箱：Anna1l@gmail.com
注意，第二个数字1 被骗子换成了字母l
至此，XTransfer风控同学确认，Y总是遇到了跨境诈骗！
已经汇出去的钱，还能追回吗？被骗后，第一时间要做什么？
在确认Y总是遭遇了诈骗后，XTransfer风控同学第一时间代Y总向合作银行申请撤回这笔汇款、拦下资金，并将相关资料整理成档提交至银行方审核。
很幸运，XTransfer的合作银行在查询该笔汇款的MT103报文后发现，因国内外节假日缘故，该笔资金还在收款行等待入账处理，尚未真正进入骗子的账户。大约等了一周，Y总成功追回了这6万美金！
看到这里，想必不少外贸老板有些疑惑，遇到外贸欺诈后，已经汇出去的钱都能找回吗？
其实并不是！毫无疑问，Y总是幸运的，因为节假日资金在途的缘故，追回了资金，但不是每一个被骗的外贸人都会这么幸运。
当外贸人发现被骗后，要第一时间采取措施，尽最大可能挽回损失！
第一，立即致电汇出行（如使用XTransfer收款账户转账，可致电XTransfer客服电话400-998-9930）查询资金当前所在状态。如果款项汇出没多久，资金还在途，立即让汇出行发起欺诈追款报文，追回资金。
第二， 直接致电收款行客服电话，立即举报收款账户涉及欺诈，要求冻结该收款账户。随后，收款行会冻结账户，启动调查， 防止资金从这个账户上流出。
第三，在收款行当地警局报警。
做完这些之后，外贸人能做的只有配合审查、提交资料（证明这笔交易是被欺诈），以及耐心等待。然而，银行审查是一个非常繁琐且耗时的过程，这个过程非常磨人，且大概率会持续几个月及以上。也有外贸人在等待了几年以后，依然没有成功追回被骗钱款。
跨境欺诈花样多！给海外供应商付款时，外贸人应注意哪些？
1、结合官网、搜索引擎核验客户信息
详细浏览客户官网的信息，可以根据官网提供的联系方式联系该公司，确认你的对接人是否供职，还可以通过搜索引擎查询客户的公司信息，查看该公司在互联网留下的信息是否与其提供的信息一致。如果对方曾有“欺诈事例”，也有可能在互联网出现相关曝光，可能是供应商多次被人冒充，或者供应商自身也存在欺诈问题，出现此类信息时需要格外留意。
2、核对供应商所在国家和地区，和收款账户所在国家和地区是否一致
在收到供应商收款账户信息后，仔细查看，如发现收款账户的银行所在国家/地区与供应商公司所在国家/地区不一致，可以向对方二次确认。确认过程中，也可以通过别的渠道联系客户确认，比如直接和对方电话沟通确认。任何不合常理的细节，都可能是骗子行骗过程中的漏洞，外贸老板们一定要警惕其中风险！
3、核对每一次的邮件地址
日常往来沟通中，要仔细检查每次邮件的地址是否与之前完全一致，尤其是字母拼写容易有误导的“0” “o”、 “m” “rn”、“1”“l”。对于多了一个“s”或“-”这种不起眼的小细节，也不能放过！
4、多渠道联系对接人
如果只通过邮件或只通过WhatsApp联系，一旦账号被盗，就会陷入被动；尽量跟对方通过两种以上的方式联系，一旦涉及金额，或对方要求变更重要信息时（如打款账户、交货方式、合同变更等），可以通过别的渠道联系客户确认，比如直接和对方电话沟通确认。
对于非常重要的敏感数据，可以提前和对方约定数据传输方式，比如含有PI或者含有付款信息的文件要加密，密码通过其他方式单独发送。
5、通过邮件IP辅助核实供应商真实性
与供应商沟通的过程中，邮件往来是必不可少的，通过邮件核实客户真实性也成了最简单最快捷的方式。具体的实施方法是：使用邮箱工具，查看客户发送邮件的IP地址。通过邮件客户端（Foxmail、Outlook等）查看邮件源码，即可获取客户发送邮件的原始IP，随后通过IP查询工具（http://ip.chinaz.com/等IP查询网站）进行IP来源查询，即可确认客户发送邮件的所在地区与其声称的公司地址是否一致。
此方法在仅适用于客户固定办公的情况，若客户正在出差，也可能会出现IP地址与客户提供的公司所在地不一致的情况。因此，该方法仅仅可以作为一个辅助手段使用。
实操中，如外贸老板们遇到任何复杂疑难问题时，还请随时联系XTransfer进行跨境交易风险咨询服务！
跨境交易风险咨询服务是XTransfer推出的，基于数智化反洗钱风控基础设施的跨境交易风险咨询服务，旨在帮助广大外贸企业在跨境交易过程中识别潜在的洗钱、欺诈等风险。
服务对象：
XTransfer客户及非 XTransfer 客户的全体外贸企业！
服务问题类型：
如果你无法判断买家/海外供应商身份或对买家/海外供应商身份存疑，对资金来源的合法性存疑，对此笔贸易真实性存疑……
欢迎联系XTransfer， 我们一直在你身边！
咨询方式：
400服务热线：400-998-9930
服务邮箱：service@xtransfer.cn
2023年外贸开年，努力的外贸人们已经在不断追补失去的海外商机和订单了！海外参展、拜访客户、拿下订单、收到定金、购买原料、安排生产……老板们在火热开单的同时，也要注意时刻警惕初次交易带来的外贸欺诈风险！
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