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又收紧, 亚马逊出验证新规, 要查收款受益人银行卡流水

作者:admin      2024-01-17 22:00:05     992



又收紧, 亚马逊出验证新规, 要查收款受益人银行卡流水

本文经授权转载自:蓝海亿观网

一直以来,亚马逊要求一个卖家(公司)运营一个账号(店铺),因为在亚马逊看来,一个卖家对应一个店铺,才能让他们走精细化道路,最终服务好顾客(亚马逊的顾客第一原则)。

为此,亚马逊不断升级账号验证措施,包括要求卖家提供水、电、煤账单,进行法人视频验证等。

如今,亚马逊疑似再次升级账号验证措施,要求卖家提供收款账号(如连连、派安盈、PingPong等)回款受益人的银行卡账单流水。

这无异于掘地三尺,要深挖每一个店铺最终受益人。

01.

亚马逊为何要求提供收款流水和银行卡流水?

近日,有亚马逊北美站的卖家触发视频验证后,立即收到了亚马逊的邮件,要求进一步验证身份。

亚马逊称,为了完成身份验证,需要进一步提供如下信息:

一、近6个月内第三方收款的提款记录;

二、近6个月内第三方收款绑定的回款受益人银行账单。

又收紧, 亚马逊出验证新规, 要查收款受益人银行卡流水

图/卖家提供的亚马逊邮件截图

值得注意的是,亚马逊要的不仅仅是平台内提款流水,还涉及第三方收款账号所绑定银行卡的受益人流水。(文末扫码,入亚马逊账号审核交流群)

这个要求有点严苛了。

这意味着,如果一个卖家有多个亚马逊店铺,这些店铺的收款绑定在一个受益人身上,在这种情况下,亚马逊要求提供受益人的银行卡流水,无异于让多账号操作的行为直接曝光了。

不过,银行账单流水,是个人财务信息,也属于个人隐私,亚马逊作为一个海外电商平台,是否有权利查看?

这是许多卖家存疑的地方。

在去年8月,亚马逊也曾要求卖家提供信用卡收款账号的银行流水。

不管亚马逊是否有权利查看银行流水,但只要亚马逊想要了解的信息,卖家不得不配合提供。

对于这个问题,有资深卖家建议:

一、钱经过法人的银行账号比较安全:从亚马逊上收到的款,要进入对应营业执照法人的银行账号,经过这一道之后,再由法人转给最终受益的卖家,这样会比较安全;

二、利用收款平台的竞争关系来分散风险:如果卖家进行了多账号运营,不要仅用一家收款平台来收款,而是要使用多个收款平台来收款,这些平台属于竞品,彼此不互通不同步,信息得到有效隔绝,相对比较安全,不容易触发亚马逊账号关联审查;

自从2023年8月以来,亚马逊一直在收紧账号身份审查。

2023年12月,日本、英国、加拿大、美国等站点的大量卖家,收到了亚马逊关于“银行账户的KYC审核”通知。

卖家们不要低估亚马逊通过“穿透”收款工具,追查卖家身份信息的可能性。

02.

亚马逊是否可通过收款账号“穿透”到银行账号?

在实际中,一个账号是无法满足卖家需求的,因此,在深圳等地的卖家普遍拥有数个甚至几十个账号。

那么,他们如何收款的呢?

在实际中,他们开通了亚马逊账号A1、A2、A3……之后,在某个收款平台开通收款主账号B,然后再开通多个收款子账号(卖家称为虚拟账号)B1、B2、B3……

卖家将多个亚马逊账号的钱,通过各个子账号B1、B2、B3收款,然后再汇集到主账号B里。

这是卖家所熟知的“归集式收款”。

业内人士认为,亚马逊可以通过“穿透”收款主账号B与B1、B2、B3之间的关系,继而判定亚马逊账号A1、A2、A3同属于一个卖家运营。

不过,亚马逊知道多账号运营是很普遍的现象,但未必一个“梭哈”,将这些账号全部打击殆尽,这样对于整个平台来说,可能会导致元气大伤,无异于自砍手脚。

据资深卖家观察,亚马逊可能会综合多个维度来判定,并进行区别处理。

比如采用了“弱关联”视角来对待,如果仅一项“弱关联”,那么可能不会直接封号,但如果账号之间有多项“弱关联”,就会导致封号。或者,这些账号有一项“弱关联”,同时又叠加其他的负面操作,也可能被封号。

那么,卖家如何规避自己的多账号被“收款穿透”呢?

资深卖家称,没有特别巧妙的应对方法,还是采用最机械的规避方面,即一个亚马逊卖家账号A,对应一个收款账号A1,另一个卖家账号B,对应另一个收款账号B1,如此“一对一”是最安全的。

那么,亚马逊是否可以通过收款账号,穿透到银行卡账号呢?

本次卖家被要求提供银行卡流水,由此证明,亚马逊不可能有这个穿透能力的。银行卡流水,属于国内的个人财务资料,亚马逊不可能有这个权利的。

针对亚马逊要求卖家提供受益人银行流水问题,建议还是,从平台收到款后,要进入对应营业执照法人的银行账号,再由法人转给最终受益的卖家,这样总体会比较稳妥。

(封面图源:图虫创意)

(来源:雨果网的朋友们)

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