导读：刘女士的家庭是典型的三口之家，二人人到中年，儿子目前在上高中，面临着夫妻二人未来养老以及儿子后续教育等问题。我们建议刘女士选择风险水平中等，收益稳定的投资品种进行投资理财。 刘女士的家庭属于典型的三口之家，夫妻二人人到中年，儿子目前在上高中，整个家庭处于成长期，面临着夫妻二人未来养老以及儿子后续教育等问题。由于刘女士的家庭理财需求带有普遍性，因此，我们特意整理并刊登出来，与大家共同探讨。 刘女士家庭基本状况 刘女士今年44岁，目前属于内退状况。刘女士的先生冯先生42岁，目前供职于一家外资企业，从事管理工作，是家庭的主要经济支柱。儿子今年已经17岁，现在一所重点高中就读一年级。 经过与刘女士的交流，我们发现刘女士自己本人平时比较关注投资理财市场，也经常参加一些交流活动，属于积极理财类人群，并具有一定的理财意识与概念。但在生活上以配偶及子女为重心，家庭重要事件也以配偶的喜好与意见为主。 刘女士风险测量结果 要正确的为刘女士进行理财规划，了解刘女士的风险承担能力及性格与了解需求具有同等的重要性。通过对刘女士进行的三项测试，我们发现刘女士家庭的风险承担能力处于一个中等的水平，家庭经济条件良好，可以承担一定的投资风险，但由于目前只有冯先生为家庭的经济支柱，因此我们认为刘女士的家庭理财投资应选择风险及收益都较平稳的产品，避免重大的投资损失。 另外，通过刘女士的风险承担性格测试我们发现，刘女士自己本人是一个比较谨慎和保守的人，对投资风险比较的厌恶，只要求资产保值既可，但通过交谈，我们了解到冯先生期望资产能够有效升值。 综合刘女士的测试结果以及结合冯先生的意愿，我们建议刘女士选择风险水平中等，收益稳定的投资品种进行投资理财。 在理财师的帮助下，刘女士明确了自己家庭的理财需求，并给予了量化。 刘女士家庭理财需求 需求一：刘女士与冯先生计划在6~7年后，既等儿子在国内大学毕业后送他前往澳大利亚继续深造，计划全部费用为人民币50万元整。 需求二：刘女士现属于内退状态，冯先生则计划在55岁退休，并期望到期家庭金融资产可达200万元人民币，用于养老及自己做些小生意。 需求三：刘女士希望将家庭现有可投资资金进行有效的保值及增值投资。希望年收益率为5%~8%左右。
图片声明：本站部分配图来自人工智能系统AI生成,觅知网授权图片,PxHere摄影无版权图库。本站只作为美观性配图使用,无任何非法侵犯第三方意图,一切解释权归图片著作权方,本站不承担任何责任。如有恶意碰瓷者,必当奉陪到底严惩不贷!
内容声明：本文中引用的各种信息及资料（包括但不限于文字、数据、图表及超链接等）均来源于该信息及资料的相关主体（包括但不限于公司、媒体、协会等机构）的官方网站或公开发表的信息。部分内容参考包括:(百度百科,百度知道,头条百科,中国民法典,刑法,牛津词典,新华词典,汉语词典,国家院校,科普平台)等数据,内容仅供参考使用,不准确地方联系删除处理！本站为非盈利性质站点,发布内容不收取任何费用也不接任何广告!
免责声明：我们致力于保护作者版权，注重分享，被刊用文章因无法核实真实出处，未能及时与作者取得联系，或有版权异议的，请联系管理员，我们会立即处理，本文部分文字与图片资源来自于网络，部分文章是来自自研大数据AI进行生成,内容摘自(百度百科,百度知道,头条百科,中国民法典,刑法,牛津词典,新华词典,汉语词典,国家院校,科普平台)等数据,内容仅供学习参考,不准确地方联系删除处理!的,若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益，请立即通知我们，情况属实，我们会第一时间予以删除，并同时向您表示歉意,谢谢!
三口之家的理财方案
作者：admin
2022-04-20 17:01:41
885
- 下一篇： 女孩18岁是否可以结婚领证
- 上一篇： 中级会计职称通过率高吗？学习误区有哪些？
相关内容 查看全部
